Não importa se você está apenas começando a investir ou procurando diversificar seu portfólio. Investir em fundos imobiliários é ótimo para médio e longo prazo. Seja para investidores conservadores ou investidores mais agressivos. Veja por que separei para você 11 motivos para investir em fundos imobiliários.
Se você ainda não sabe como funciona o FII, recomendo a leitura do meu artigo comparando investimentos em imóveis físicos versus fundos imobiliários. Chega de bobagem, vamos dar uma olhada nos motivos para investir em fundos imobiliários.
1) Obtenha desenvolvimento de alta qualidade
O fundo imobiliário reúne diversos investidores que, coletivamente, representam um grande investimento. Uma quantidade tão grande de recursos acaba abrindo muitas portas para que esses fundos adquiram propriedades de alta qualidade (ou mesmo ações), como:
- Centro de compras;
- Hospital;
- Faculdade;
- Armazém Logístico;
- Prédio comercial;
Esses imóveis valem até 500 milhões de reais e não estão disponíveis para pequenos investidores no mercado físico, mas isso é totalmente possível por meio de fundos imobiliários. Portanto, esse é um dos melhores motivos para investir em fundos imobiliários.
2) Acesso aos principais inquilinos
Para um grande número de recursos, a lógica é a mesma. Assim como você pode obter propriedades de alto nível por meio de um fundo imobiliário, os inquilinos obviamente também serão de alto nível e grandes.
O benefício de ter um inquilino respeitável é que há um risco relativamente baixo de problemas. Já pensou em ter um inquilino assim:
- Banco do Brasil;
- Santander;
- loja dos EUA;
- Caixa Econômica Federal;
- Valor da vida;
- Peugeot;
3) Isenção de imposto de renda
Ao investir em propriedade física, você será tributado com uma alíquota progressiva de imposto de renda de até 27,50% quando receber o aluguel da propriedade.
Uma das razões para investir em fundos imobiliários é que a renda pessoal é isenta de impostos.
Para que essa isenção exista, existem alguns pré-requisitos:
- Os cotistas devem ter menos de 10% do total de cotas do fundo;
- O fundo deve ter pelo menos 50 cotistas;
- As cotas do fundo devem ser negociadas em bolsa de valores ou mercado de balcão organizado;
Uma coisa a notar sobre a tributação dos FIIs é que os ganhos de capital são tributados em 20%, enquanto os ativos reais são tributados em 15%. No entanto, se o custo for analisado como um todo, sua negociação, mesmo com 20% de imposto de renda, ainda é muito mais barata do que a negociação de ativos reais, pois os demais custos são bem menores.
4) Liquidez
Todos os investimentos, sem exceção, têm riscos. Ao investir em imóveis, o maior risco é o risco de liquidez (é difícil realizar imóveis no curto prazo).
Uma das vantagens dos fundos imobiliários sobre os ativos reais é a enorme liquidez proporcionada pelos FIIs. Você pode vender suas cotas de fundos imobiliários a qualquer momento (500.000,00 reais podem ser vendidos sem dificuldade em um dia no maior FII). Para isso, basta abrir seu Home Broker e vendê-lo a preço de mercado.
Sua propriedade tangível exigirá encontrar um agente imobiliário e esperar que um comprador faça uma oferta.
5) Custo de compra e venda
Nos fundos imobiliários, o custo é bem menor. A corretagem através do Home Broker é fixa, geralmente não superior a 18,90 reais, e a taxa referente ao preço de compra é de aproximadamente 0,03% do valor da transação.
Como se isso não bastasse, há mais boas notícias. Algumas corretoras já cobram taxa de corretagem zero para fundos imobiliários como Rico.com.vc e Socopa.
6) Diversidade
Outro grande motivo para investir em fundos imobiliários é a facilidade de diversificar seu investimento em imóveis. Cerca de R$ 110,00 podem comprar cotas do fundo BRCR11, que possui diversos imóveis nas principais cidades do país. Isso permite que você tenha vários inquilinos em diferentes regiões, o que é impensável quando o imóvel físico é pouco mais de R$ 100,00.
Outra forma de diversificação é que, por exemplo, você pode comprar diversos fundos imobiliários por 1.000,00 reais. Com esse valor, você pode optar por investir em imóveis comerciais em prédios de escritórios, shoppings, hotéis, hospitais, universidades e muitas outras áreas.
7) Maior rentabilidade
A rentabilidade dos FIIs geralmente é muito maior do que a dos ativos físicos. Isso acontece por dois motivos. A qualidade do imóvel e dos inquilinos e os benefícios da isenção do imposto de renda.
Rentabilidade à parte, também podemos considerar a menor taxa de vacância como um dos motivos para investir em fundos imobiliários pela facilidade de diversificação, como mencionei no item 6.
8) Praticidade
Para comprar ou vender uma propriedade, você precisa de uma série de certidões, consentimento do cônjuge, taxas de corretagem caras, impostos de transferência de propriedade e mais notários. Tudo isso sem falar que as propriedades físicas quase não têm fluidez.
As ações dos FIIs visados por investidores pessoas físicas são negociadas na B3 (antiga Bovespa). Após a conclusão da transação, o investidor comprador envia os fundos e o investidor vendedor recebe os fundos em até 3 dias úteis após a venda. Tudo isso sem burocracia.
9) Entre em contato com investidores de qualquer tamanho
As cotas de fundos de investimento imobiliário são muito acessíveis. Em alguns casos, como o FLMA11, apenas mais de R$ 2,00 podem ser investidos. Em última análise, isso permite que pequenos poupadores, grandes fundos de pensão e fundos internacionais entrem no mercado.
10) Fracionamento
Se o proprietário do imóvel precisar utilizar parte do recurso, ele não pode simplesmente vender parte do imóvel. É impossível vender apenas um quarto. Em um fundo imobiliário, é possível vender apenas o valor estritamente necessário, e quase imediatamente.
Se no próximo mês você puder investir nesses recursos novamente, basta visitar seu home broker e recomprar a participação no fundo imobiliário.
Fontes: joveminvestidor.com.br
