O que é uma conta laranja?
O nome “laranja” é frequentemente usado para se referir a alguém que empresta dados ou rouba essas informações, que são usadas por outras pessoas para transações financeiras.
Por exemplo, no caso de uma “conta laranja”, o que está envolvido são os dados bancários de um terceiro que serão usados para enviar ou receber fundos.
Muitas vezes, a maneira mais comum de surgir uma conta laranja é através do roubo de dados. Com poucas informações como nome do titular, previdência e endereço, os criminosos conseguiram abrir contas sem que a pessoa soubesse que estavam sendo usadas como laranjas.
Mas existem outras maneiras de cair na rede de contas laranja sem saber. Alguns até usam suas redes para convencer familiares e amigos a “emprestar” suas contas bancárias.
Às vezes, eles recorrem a uma história convincente cheia de drama pessoal. Então, aqueles que a ouviram tiveram dificuldade em rejeitar ajuda “tão simples”, como coletar dinheiro e transferir dinheiro para aqueles ao seu redor.
O problema é que, nas circunstâncias mais inesperadas, os correntistas podem acabar em uma série de ações ilegais pelas quais podem ser responsabilizados.
Qual é o objetivo da conta laranja?
Nem todo dono de conta laranja acaba nessa situação de maneira ingênua ou inocente. As empresas de segurança digital descobriram perfis nas mídias sociais que tentam atrair os titulares de contas com pirâmides financeiras e promessas de dinheiro fácil – e muitos entraram sem pensar duas vezes.
O esquema é simples na teoria. Os criminosos são obrigados a transferir valores obtidos ilegalmente e dar uma porcentagem do valor para aqueles aceitos no programa como contas laranja.
Mas os objetivos possíveis também diferem, como explicamos a seguir.
Evasão fiscal
No mundo financeiro, uma prática muito comum envolvendo contas laranja é esconder ativos para sonegação de impostos.
A evasão fiscal envolve ocultar informações de renda de órgãos governamentais (como a Receita Federal) para reduzir o pagamento de impostos. Tanto pessoas físicas quanto jurídicas podem fazer essa fuga.
Como as alíquotas e proporções de impostos são calculadas com base na renda declarada e no valor dos bens de propriedade de uma pessoa, os sonegadores registram seus bens e renda em nomes de várias outras, tornando-se uma conta laranja para as autoridades de fraude fiscal.
Como resultado, as informações sobre o patrimônio do sonegador são diluídas, e ele declara menos do que sua renda e paga menos imposto do que deve pagar.
De acordo com levantamento do Instituto Brasileiro de Planejamento e Tributação (IBPT), o Brasil perde 417 bilhões de reais por ano só com a sonegação de impostos corporativos.
Fraude na conduta processual
Assim como a evasão fiscal, a fraude em processos judiciais, como pensão alimentícia ou compartilhamento de propriedade, usa contas laranja para disfarçar os rendimentos no tribunal.
Os fraudadores diluem ativos financeiros em várias contas de terceiros para esconder seus verdadeiros ganhos. Isso é feito para persuadir o tribunal a reduzir o valor de sua obrigação de pagar pensões ou dividir a herança.
ficar rico ilegalmente
Outra razão pela qual as pessoas registram riqueza e transferem dinheiro em contas laranja é esconder o enriquecimento ilícito. Tal conduta inclui a transferência de valor ou bens sem justificativa legal suficiente.
O enriquecimento ilícito pode resultar de suborno, fraude processual, tráfico de drogas e armas e contrabando.
Com a ajuda de contas laranja, o “dinheiro sujo” é espalhado entre várias laranjas, dando a ilusão de que nem tantos bens estão atrelados a criminosos. Também evitou chamar a atenção das autoridades para suas atividades.
As notas de laranja são um crime?
É importante compreender que a prática de empréstimo de contas bancárias pode, sim, configurar diversos tipos de crimes no direito penal brasileiro. Isso porque nem sempre é possível saber a origem do dinheiro que um conhecido afirma receber em sua conta.
Emprestar seus dados coloca você em risco e você é responsável por essa mudança, que criou uma conta laranja.
Se presumirmos que ocultar ativos é crime, as pessoas que usam dados bancários para transações financeiras estão escondendo seus recibos e taxas das autoridades fiscais.
Outro agravante é que, além de esconder sua renda, ela o culpa por um esporte inexistente.
Esse pode ser outro complicador na hora de declarar impostos e prestar contas aos ministros.
Qual é o crime da laranja?
Quem aceitar participar de esquema como conta laranja, fornecer dados de atos ilícitos e emprestar contas bancárias poderá ser identificado pelo Ministério Público como cúmplice ou coautor de diversos crimes.
Os crimes mais comuns envolvendo contas laranja incluem:
- desvio de fundos públicos;
- Evasão fiscal;
- mentiras ideológicas;
- lavagem de dinheiro;
- fuga de moeda;
- Corrupção na administração pública.
As condenações podem variar de multas a prisão. Portanto, nunca empreste suas informações pessoais e dados bancários a conhecidos.
É crime emprestar conta bancária para parente ou amigo?
Esse é um problema comum, então vale a pena reforçar o que vimos até agora.
Por exemplo, com a comodidade proporcionada pela nova tecnologia, uma pessoa pode emprestar seu CPF a um amigo ou familiar para abrir uma conta bancária.
Normalmente, as pessoas que usam a web para fazer essas solicitações têm um nome negativo ou um histórico de crédito ruim, dificultando o estabelecimento de um relacionamento com um banco, obter um cartão de crédito ou solicitar um empréstimo.
Embora essa seja uma prática comum, emprestar dados bancários nessas condições pode ser crime, sim.
