Independentemente do tamanho da sua empresa, a organização financeira é um item importante para sustentar o crescimento de suas atividades e negócios. Por isso, utilizar instrumentos financeiros que possibilitem sua organização e planejamento é essencial para se destacar em um mercado cada vez mais dinâmico.
Neste artigo, você aprenderá o que é fluxo de caixa e aprenderá como fazê-lo em 6 passos, além dos prós e contras e benefícios desta poderosa ferramenta. Verificar!
1. Entenda o fluxo de caixa
Apesar do nome, o fluxo de caixa não deve ser visto apenas como referente aos recursos da empresa. Na preparação, esses valores em conta corrente e investimentos de curto prazo também devem ser considerados. Esses valores são considerados equivalentes de caixa porque são facilmente convertidos em dinheiro quando necessário.
Após a separação dos saldos de caixa e equivalentes de caixa, é necessário o registro segregado adicional dos valores que envolvem entradas e saídas de recursos financeiros. Os insumos são todos os valores recebidos pela sua empresa, representados principalmente por recebimentos de clientes que vendem produtos ou serviços.
Em caso de separação, estabeleça uma relação com as principais atividades da sua empresa, por isso é mais comum pagar salários, fornecedores e outras contas diárias das operações da empresa.
2. Use software de gerenciamento
Além de organizar melhor as suas finanças, a utilização de uma solução integrada e diferenciada permite interpretar e identificar de forma fácil e rápida todas as suas movimentações. Além disso, por meio da tecnologia, pode ser acessado de diversos lugares, garantindo agilidade e rapidez na inserção e consulta de dados.
Softwares de gestão como o Flua também permitem diferentes tipos de acesso, o que pode ser essencial para empresas com muitos funcionários ou que desejam que tenham direitos de acesso diferentes às contas da empresa.
Além disso, um bom software de gerenciamento permite que você receba lembretes, evite contas atrasadas e controle seus recibos. Outra ferramenta é aquela que pode ajudá-lo a obter dados confiáveis e objetivos em seu processo de tomada de decisão.
3. Crie categorias
Ao utilizar um software de gestão, você pode ampliar o uso do fluxo de caixa, tornando-o uma excelente ferramenta de gestão. Para utilizar os dados gerados pelo fluxo de caixa no processo de tomada de decisão, é necessário agrupar as entradas e saídas de acordo com as categorias.
No caso das despesas, saber para onde está indo o dinheiro da sua empresa permite repor alguns custos dentro do seu plano e até mesmo cortar aqueles custos que impactam negativamente nos resultados. Em termos de receita, você deve agrupá-los para ver quem são seus principais clientes, com que frequência eles compram e até mesmo o valor médio do ticket para todos em sua empresa.
Tanto as despesas quanto as receitas são dados importantes no processo de tomada de decisão, e estudar o comportamento desses elementos é fundamental para manter e melhorar o desempenho da empresa.
As taxas também podem ser divididas em taxas fixas e variáveis, o que ajudará você a entender quais são essenciais e incorridas a cada mês e quais podem ser reconsideradas em sua estrutura organizacional por meio de planejamento e organização.
4. Atualização diária
Uma das etapas mais importantes na preparação do fluxo de caixa para que os dados de entrada e saída reflitam a realidade financeira da empresa é o lançamento diário das alterações contábeis. Procure incluir na rotina da sua empresa as verificações de valor em dinheiro, extratos, pagamentos e recebimentos, e insira-os em seus controles de fluxo de caixa.
As atualizações diárias são fundamentais para você ver o que realmente está acontecendo em sua organização, informando se os recursos estão disponíveis e se você precisa de fundos para usá-los. Além disso, esta sessão permite evitar contas vencidas, multas e pagamentos de juros e possíveis inadimplências de clientes.
5. Cuidado com cheques vencidos
Os cheques pré-datados devem ter um cuidado especial na preparação do fluxo de caixa. Os pagamentos recebidos de clientes e os pagamentos efetuados a fornecedores e outras contas só serão registados na data em que efetivamente integrem as operações financeiras da empresa.
Para evitar problemas de reconhecimento de cheques, é recomendável usar controles adicionais para entrar e sair de cheques somente quando eles forem compensados ou entrarem em sua conta bancária.
Incluir esses valores de forma antecipada e incorreta pode prejudicar a verdadeira validade do seu fluxo de caixa, dando a impressão errada sobre valores acessíveis ou não na sua disponibilidade.
6. Preveja sua situação financeira
Outra etapa mais gerenciável no fluxo de caixa é a previsão de resultados. Com a previsão de fluxo de caixa, você pode ver antecipadamente como estarão suas finanças em um período futuro, para que possa determinar se precisa de capital de giro, empréstimos ou outros tipos de transações financeiras.
A previsão também permite saber se você conseguirá as máquinas que precisa, ou se ainda tem dinheiro para reinvestir na empresa ou de acordo com seus planos. Além disso, a previsão ajuda a entender os períodos sazonais, quando as entradas de recursos aumentam e diminuem, e a reservar fundos para tempos mais difíceis.
Como você pode ver, para desenvolver um fluxo de caixa eficiente, primeiro você precisa entender como o método funciona. Então, é preciso usar um bom software de gestão, criar categorias e atualizar ferramentas diariamente. Também é necessário entender os cheques pré-datados e usar a previsão de fluxo de caixa para prever possíveis necessidades ou sobras de caixa.
Fontes: www.flua.com.br
